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中证监副主席李超:建立养老金第三支柱刻不容缓
发布时间: 2017-09-07 19:00    来源:财华智库网

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中国基金业协会7日消息,9月6日,中国证券投资基金业协会养老金专业委员会成立会议暨第一次全体会议在北京召开,中国证监会副主席李超,人社部中国社会保险学会会长胡晓义,养老金专业委员会顾问、全国社保基金理事会副理事长王忠民,中国证券投资基金业协会会长洪磊出席会议并讲话,委员会顾问董克用教授、郑秉文教授、杨燕绥教授、中国结算副总经理范宇及22位委员参与讨论。证监会机构部副主任吴孝勇、市场部副主任郭永强、中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨及有关负责同志参加了会议。

中国证券投资基金业协会养老金专业委员会由来自公募基金、私募基金、证券资管、保险资管、银行托管及基金销售部门的22名高级管理人员组成。委员会的主要职责是:(一)组织开展养老金研究,推动养老金学术研究进步和应用;(二)代表行业建言献策,推动构建完善的三支柱养老金体系;(三)持续开展投资者教育,提升民众的养老金规划和投资管理意识;(四)推动行业提升养老金投资管理能力,推动养老金投资资产的多元化,培育专业人才,构建养老金投资管理的专业生态。

证监会副主席李超表示,当前正处于我国养老金顶层制度设计的关键时期,委员会的成立很有必要、正当其时。委员会应从养老保障大局着眼,以为人民服务的情怀、对历史负责的担当,多思考“我们能为养老金做什么”,而不是“养老金能为我们带来什么”,立足国情,深入研究,积极为养老金制度的完善建言献策。随着我国老龄化社会的发展,建立养老金第三支柱刻不容缓,各方共识正逐步达成。公募基金经过近二十年的发展,获得了良好的投资业绩和行业声誉,已成为养老金投资管理的主力军,要在第三支柱的建立过程中发挥应有的作用。希望委员们能充分研究第三支柱的特点和规律,推动行业进一步提高对养老金业务的重视,为养老金融的规范和发展多做贡献。

养老金专业委员会顾问、全国社保基金理事会副理事长王忠民希望委员会能为全国社保基金出谋划策,促进全国社保基金的投资保值增值。他还结合全国社保基金投资运营实践,分享了养老金管理方面的一些思考:一是第三支柱的账户应该是实实在在的个人账户,这样才能享受税收优惠,并且在投资端要有自由的选择权,不限于单一的保险品种,而应是开放式的产品选择,税收递延是非常重要的制度激励,是投资收益的重要来源;二是基金架构有助于形成受托责任和公司内部治理、收益分配相融合的激励关系;三是大型聚合性的资金只适合于做母基金,母基金的具体方式既可以是FOF,也可以是MOM,通过市场化、开放性地选择管理人产品,去做资产配置,分散投资,避免投资单一产品,同时避免短期化去衡量回报,而是要长期考量。

截至2016年末,我国共有养老金7.1万亿元,其中,基本养老金4.4万亿元,企业年金1.1万亿元,社保基金1.6万亿元。公募基金是我国养老金重要的投资管理人,管理的养老金约占委托专业资产管理机构投资的养老金的60%,过去十年,分别助力社保基金和企业年金实现了年均投资收益率9.26%、7.57%的良好业绩。从境外经验看,私募基金在养老金保值增值中也发挥着重要的作用。根据美国证监会的报告,截至2016年末,美国私募基金共管理11.01万亿美元的资产,其中,26.56%的资金来源为养老金计划。



(责任编辑:finet)